هل يمكن لتطبيق دينغ تينغ أن يحقق نجاحًا كبيرًا في المجال المالي بهونغ كونغ؟

«هل ستُستخدم سجلات محادثاتي كفطور لمديري؟» هذا السؤال ربما يتردد في أعماق كل موظف في القطاع المالي عند فتح تطبيق المراسلة. لا تقلق، فدينغ تينغ ليس ذلك النوع من التطبيقات التي تنشر أسرارك كإشاعات في «ردهة المكتب». بل هو نظام أمني يرتدي ثلاث طبقات من الدرع الواقي ومحتجز داخل قلعة رقمية تُضاهي مستوى أمان خزائن البنوك.

أولاً، يستخدم دينغ تينغ تقنية التشفير من طرف إلى طرف (E2EE)، كأنك تضع رسالتك داخل صندوق آمان لا يملك مفتاحه سوى أنت والمستقبل فقط، حتى أن دينغ تينغ نفسه لا يستطيع فتحه. فإذا قام قراصنة باعتراض البيانات، فكل ما سيرونه هو رموز غير مفهومة تشبه الكتابة الغامضة. والأكثر تطوراً، يدعم التطبيق عزل البيانات على مستوى المؤسسة – حيث تكون بيانات كل مؤسسة مالية وكأنها تسكن برجاً شاهقاً مستقلاً، يفصل بينه وبين غيره جدران نارية، بالإضافة إلى زجاج معشق مكتوب عليه «ممنوع التجسس».

من حيث تخزين البيانات، يختار دينغ تينغ مزودي خدمات سحابية محلية في هونغ كونغ، مما يتوافق تماماً مع متطلبات هيئة التنظيم المالي بشأن توطين البيانات. كما يُحتفظ بسجلات كاملة لتتبع جميع عمليات النسخ الاحتياطي والنقل والوصول إلى البيانات، بحيث يُسجَّل من قام بالوصول، ومتى تم ذلك، وما الذي تم الاطلاع عليه، بتفصيل يفوق دقة مستندات التدقيق المحاسبية.

باختصار، دينغ تينغ ليس ذلك «الهاكر المغامر» الذي يثير الفوضى، بل هو الطالب المُلتزم في عالم المال، يرتدي بدلة رسمية، ويحمل ملفات الامتثال، بل ويُدقق في بصمته قبل السماح له بالدخول.

«من تسلل واطلع على تقريري المالي؟» في عالم المال، قد تكون الرسالة الواحدة أثمن من مئة تقرير مالي. ويُدرك دينغ تينغ هذه الحقيقة جيداً، لذا يقدم تقنية «سحب الرسالة»، وهي تقنية سحرية في فنون القتال – أخطأت في الإرسال؟ اسحبها بنقرة واحدة خلال ثلاث ثوانٍ، كأنها لم تُكتب قط. والأكثر فعالية هي ميزة «الاحتراق بعد القراءة»، حيث تختفي الرسالة تلقائياً بعد فتحها، كأنها رسالة جاسوس سرية، ولا يبقى حتى في النظام سوى الرماد. تخيل أنك ترسل استراتيجية تداول لفريقك، وبعد خمس ثوانٍ تصبح شاشاتهم جميعاً فارغة، حتى لو قام العدو بالتقاط صورة، فلن يحصل على أي محتوى ذي قيمة، كأنك تُجري مهمة من فيلم «مهمة مستحيلة».

أما ميزة «التصويت المجهول»، فهي السلاح السحري لتفكيك الألغام السياسية في المكتب. هل تريد تقييم مشروع حساس دون تأثير من الإدارة العليا؟ فعّل الوضع المجهول، لتطفو كل صوت كشبح داخل نظام التصويت، محافظاً على حرية التعبير وسرية المعلومات معاً. مقارنةً بسلسلة الردود العلنية في مجموعة البريد الإلكتروني التقليدية، فإن هذه الميزة تُشبه إغلاق الاجتماعات الحساسة داخل خزنة مضادة للرصاص.

ليست هذه الميزات مجرد عروض بهلوانية، بل تم تصميمها خصيصاً لتلبية عقلية المؤسسات المالية التي تقول: «من الأفضل أن أخطئ في الحذر، من أن أخطئ في التساهل». وبعد الحديث في الفصل السابق عن التشفير من طرف إلى طرف وعزل البيانات، فإن أدوات الخصوصية هذه تمثل الخطوة الحاسمة للانتقال من «الحماية من الخارج» إلى «التحكم من الداخل» – ففي النهاية، غالباً ما يأتي أخطر تسريب من تلك الرسالة التي تم «إعادة توجيهها عن طريق الخطأ إلى العميل».

كلمة «الامتثال» قد تبدو ككابوس محاسبي، لكن في عالم المال في هونغ كونغ، فهي أشد رعباً من المؤشرات الأساسية (KPI). لحسن الحظ، دينغ تينغ ليس هنا للهزل – رغم أننا نستخدمه لإرسال الكثير من الملصقات التعبيرية. أمام المتطلبات الصارمة لـ«قانون حماية البيانات الشخصية»، لا يكتفي دينغ تينغ فقط بإبقاء بيانات المستخدمين محصورة على خوادم محلية في هونغ كونغ، بل حصل أيضاً على شهادات دولية مثل ISO 27001 وSOC 2، كأنه يقول: «إذا استطعت إقناع الغربيين، فكيف لا أقنع هيئة التنظيم المالية؟».

والأكثر قسوة، فإن «قانون الأوراق المالية والعقود الآجلة» يفرض متطلبات صارمة جداً بشأن حفظ سجلات الاتصالات. وهنا يقدم دينغ تينغ مباشرةً «وضع الأرشفة المُطاعة للوائح»، حيث تُخزن تلقائياً جميع رسائل مجموعات العمل بشكل مشفر، ويمكن تحديد مدة الحفظ وفقاً لاحتياجات المؤسسة، ولا يمكن حذفها مهما حاولت – هذا ليس تقييداً، بل هو حماية لك من أن تُغرم حتى تفقد ملابسك بسبب عبارة «لا أتذكر ما قلته». علاوةً على ذلك، يدعم النظام التكامل السلس مع منصات التدقيق الخارجية، فلو أراد المراقبون فحص البيانات؟ منحهم صلاحية واحدة، وخلال دقيقة واحدة يتم تسليم السجلات الكاملة.

لا تظن أن هذه مجرد إجراءات ورقية. لوحة التحكم الإدارية في دينغ تينغ تتيح لإدارة تكنولوجيا المعلومات التحكم الدقيق في من يمكنه إنشاء مجموعة، ومن يمكنه إعادة توجيه الملفات، بل وحتى تقييد ميزة التقاط الشاشة. هذه الميزات ليست لمراقبة الموظفين الكسالى، بل لضمان أن كل عملية تُنفذ تتوافق مع متطلبات التتبع المنصوص عليها في «قانون مكافحة غسل الأموال». ففي عالم المال، قد يكون إعادة توجيه غير مصرح به أكثر فتكاً من صفقة فاشلة.

«طنطنة» واحدة، وصار الامتثال سهلاً؟ لا تظن أن كبار موظفي القطاع المالي يفهمون فقط في ارتداء البدلات وشرب القهوة السوداء، فقد شهد مكتبهم مؤخراً «ثورة دينغ تينغ» صامتة. إحدى شركات السمسرة العريقة كانت تمر بإجراءات اعتماد الامتثال كرحلة ماراثون – تبادل البريد، توقيع المستندات الورقية، وتتبع التقدم كان أصعب من العثور على عميل مفقود. منذ تبني دينغ تينغ، أصبحت كل عمليات الاعتماد إلكترونية، مع التوقيع الإلكتروني وتتبع المراجعة تلقائياً، حتى أن قسم الامتثال قال مبتسماً: «أخيراً، لم نعد نستيقظ في منتصف الليل للبحث عن مدير لوضع ختمه!».

شركة إدارة أصول أخرى ذهبت إلى أبعد من ذلك، باستخدام ميزة «المجموعة السرية» في دينغ تينغ لمعالجة المعلومات الحساسة المتعلقة بالصفقات، مع احتراق الرسائل بعد القراءة، ومنع التقاط الشاشة، وتشفير المحادثات، لدرجة أن حتى عامل النظافة لا يستطيع رؤية أي محتوى لو نظر إلى الشاشة أثناء التنظيف. عندما يحتاج التقرير التنظيمي إلى استرجاع البيانات؟ كان يستغرق ذلك ثلاثة أيام، أما الآن فيتم البحث واستخراج جميع سجلات التواصل خلال دقيقة واحدة، حتى أن مفتشي هيئة التنظيم المالية أشادوا قائلين: «هذا ليس أداة تقنية، بل هو برنامج امتثال مُرفق!».

والأكثر إثارة، تدريبات الامتثال في أحد البنوك: كان الموظفون يشكون من ملل الدورات التي تشبه النعاس، لكن بعد التحول إلى بث مباشر عبر دينغ تينغ مع اختبارات فورية، ارتفعت نسبة الإنجاز من 40% إلى 95%. ضحك أحد الموظفين قائلاً: «في الماضي كنا نتهرب من التدريب، والآن نتسابق على الهدايا – كل من يجيب بشكل صحيح يحصل على قسيمة إلكترونية!». يبدو أن الامتثال لم يعد مجرد نصوص جامدة، بل أصبح جزءاً يومياً من الحياة يمكن أن يُنفَّذ بنقرة «طنطنة»، وينتج عنه الكفاءة والضحك معاً.

قد تبدو كلمة «الامتثال» وكأنها كابوس محاسبي، لكن في عالم المال في هونغ كونغ، فإنها أهم من ابتسامة المدير. إذا أراد دينغ تينغ أن يثبت نفسه في بنوك هونغ كونغ وشركات التأمين والسمسرة – تلك المؤسسات التي تعشق الامتثال – فإن مجرد تسجيل الحضور وعقد الاجتماعات المرئية لن يكون كافياً. يجب أن يثبت أنه ليس مجرد مساعد مكتبي، بل «محارب امتثال» قادر على تحمل مسؤوليات الرقابة.

على سبيل المثال، تتطلب هيئة الأوراق المالية في هونغ كونغ (SFC) حفظ سجلات الاتصالات بطريقة يمكن التتبع ومستحيلة التزوير. في الواقع، النسخة المؤسسية من دينغ تينغ تدعم بالفعل تخزين الرسائل المشفر والتكامل مع أنظمة الأرشفة الخارجية. فإذا استخدمت المؤسسة المالية نظام أرشفة محلي معتمد، يمكنها ضمان أن «كل ما قيل، لن يختفي أبداً». إنها كأنك وضعت صندوقاً أسوداً في غرفة الدردشة، لا يلاحظه أحد في الأوقات العادية، لكنه يُظهر الحقيقة عند حدوث أي مشكلة.

وأكثر من ذلك، فإن عمليات الموافقة وتوزيع الصلاحيات في دينغ تينغ يمكن أن تحقق بشكل فعال فصل المهام (Segregation of Duties)، مما يمنع شخصاً واحداً من الجمع بين تنفيذ الصفقة ومراجعتها وتوثيقها، وبالتالي تجنب انتهاك قواعد الامتثال. تخيل لو أن الشخص الذي يوافق على القرض لا يستطيع حذف أو تعديل سجلات المحادثة سراً، فقسم الضوابط الداخلية قد يبكي من الفرح.

بالطبع، التكنولوجيا مجرد أساس، ويجب على المؤسسات أن تُطبّق سياسات استخدام واضحة – مثلاً، هل يُمنع مناقشة تفاصيل حسابات العملاء عبر دينغ تينغ؟ هل يجب تفعيل تدقيق السجلات؟ بدل أن نسأل «هل يستطيع دينغ تينغ الامتثال؟»، من الأفضل أن نسأل: «هل قمت بتعليم دينغ تينغ كيف يلتزم بالقواعد؟».